Gérer les documents d'un proche âgé

Quand un parent vieillissant commence à avoir besoin d'aide, la question des papiers arrive souvent au mauvais moment: une hospitalisation, une chute, une décision urgente à prendre. Anticiper la gestion documentaire d'un proche âgé, c'est lui éviter des complications et vous éviter du stress au moment où vous en avez déjà beaucoup.

1. Rassemblez les documents essentiels en un seul endroit

Commencez par réunir les papiers fondamentaux: carte d'identité ou passeport, permis de séjour si applicable, certificat d'assurance maladie (carte de la caisse-maladie), polices d'assurance (RC, ménage, vie), documents AVS (notamment l'attestation de rente), et les coordonnées bancaires. Gardez ces documents dans un classeur accessible, et informez au moins une autre personne de confiance de leur emplacement.

1. Vérifiez si un mandat pour cause d'inaptitude existe

En Suisse, le mandat pour cause d'inaptitude (régi par le Code civil suisse, art. 360 à 369) permet à une personne de désigner à l'avance quelqu'un pour gérer ses affaires si elle perd la capacité de discernement. Ce document doit être entièrement écrit à la main, daté et signé. S'il n'existe pas encore, encouragez votre proche à en rédiger un tant qu'il en est capable. Sans ce mandat, c'est l'autorité de protection de l'adulte et de l'enfant (APEA) de votre canton qui interviendra pour désigner un représentant légal, ce qui est plus long et moins flexible.

1. Informez-vous sur les prestations auxquelles il a droit

L'Office fédéral des assurances sociales (OFAS) gère notamment l'AVS et les prestations complémentaires (PC). Si les revenus de votre proche sont modestes, il a peut-être droit à des PC cantonales et fédérales: la demande se fait auprès de la caisse cantonale de compensation. Beaucoup de personnes âgées n'en font pas la demande par méconnaissance. En 2024, le montant annuel maximal de la prestation complémentaire pour une personne seule vivant à domicile est d'environ 19'450 francs.

1. Faites le point sur les abonnements et contrats en cours

Téléphone, internet, abonnements de transport, assurances redondantes: les personnes âgées ont souvent des contrats qu'elles n'utilisent plus ou qui peuvent être simplifiés. Un relevé bancaire récent suffit pour identifier les prélèvements réguliers et agir en conséquence.

1. Constituez un dossier médical de base

Notez les médicaments pris régulièrement, les allergies connues, le nom du médecin traitant et les contacts en cas d'urgence. La Carte de médication de la Pharmacie populaire suisse ou un simple document word imprimé glissé dans le classeur peut suffire. Certains cantons proposent également le dossier électronique du patient (DEP), accessible aux professionnels de santé autorisés.

À ne pas oublier

Beaucoup de familles attendent une crise pour s'organiser. Or, le mandat pour cause d'inaptitude ne peut plus être rédigé si la personne a déjà perdu sa capacité de discernement: il est trop tard. Autre piège fréquent: confondre la procuration bancaire (valable tant que la personne est capable) et le mandat pour cause d'inaptitude, qui prend effet justement quand elle ne l'est plus.

En résumé: un classeur bien organisé et un mandat pour cause d'inaptitude en bonne et due forme, c'est le minimum pour protéger votre proche et vous simplifier la vie quand viendra le moment d'agir.